【每日一梗】什么是“基金净值”？

今日来讲一讲咱们买基金常常看到的名词——基金净值。什么是基金净值？一般有三种：单位净值、累计净值、复权单位净值单位净值=基金净财物/基金总比例指每份基金单位的净财物价值，也是咱们申赎时的成交价格，通常状况下，买基金时看到的那个净值便是单位净值。有小伙伴就要问了：这不是只需单位净值就行了吗？为什么还有什么累计净值和复权单位净值呢？这就要提到基金在运作历程中呈现的两种状况了：分红和拆分。基金分红：是指基金将收益的一部分以现金方法派发给基金出资人。适当于左口袋的钱挪到右口袋；
基金拆分：是指在坚持基金出资人财物总值不变的前提下，改动基金比例净值和基金总比例的对应联系。比如按2:1拆分，则单位净值折半，但持有比例翻倍。所以说，这两种状况下，出资者所持有基金的总值是没有产生变化的。不难发现，基金建立之初，单位净值=累计净值，但随着基金呈现分红/拆分，两者就呈现误差了。这个时期，假如单从单位净值来估算基金收益状况，显现是不合理；而累计净值包含了分红和拆分的部分，因而估算的收益更精确。
可是！问题又呈现了！持续以分红为例：由于基数不一样，单位净值和累计净值估算的基金收益率再次呈现误差，累计净值由于考虑了分红，因而基数较大，导致由此估算的基金收益率被轻视。
所以，就引入了又一个基金净值——复权单位净值，将基金运作时期的分红投进基金财物中进行再出资，以此来更为精确地估算基金的收益率。总结而言：不产生分红、拆分的状况下，单位净值=累计净值=复权单位净值；产生分红、不产生拆分的状况下，单位净值≠累计净值≠复权单位净值；不产生分红、产生拆分的状况下，单位净值≠累计净值=复权单位净值。
今日的概念有点多，小伙伴们别被绕晕了哈哈~其实咱们买基金，通常看的便是单位净值啦，究竟这是真真切切的成交价格。至于其他净值目标，仅仅协助咱们评价基金的前史收益体现的~
好了，今日科普完结啦！兄弟们，闭会！​